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防范化解金融风险八策
来源:学习时报    作者:吴启金     2018-07-13 09:50:00 
  防控金融风险,特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作永恒的主题。习近平总书记在党的十九大报告中强调:“健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线?!贝蚝梅婪痘饨鹑诜缦展ゼ嵴绞堑鼻敖鹑诠ぷ鞯闹刂兄?。   一要加强国务院金融稳定发展委员会的统筹协调作用,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责,促进金融业稳定健康发展。当前,经济金融形势仍然十分严峻复杂,我们要实施稳健中性的货币政策,更加注重松紧适度和预调微调,既要防止过度“放水”,又要解决流动性不足、防止不稳定的状况。宏观调控关乎经济社会发展稳定大局,加强宏观调控的主要目的是维护国家经济金融安全。正确的符合预期的宏观调控能够化解金融风险,维护金融稳定。要从实际出发,借鉴国际经验并结合中国国情,不断完善货币政策调控框架,创新调控方式和政策工具,提高调控的针对性和有效性。   二要启动应急处置机制,制定预案,及时果断处理违约、破产事件,防止系统性金融风险发生和蔓延。这是我国金融管理部门乃至宏观调控部门当前面临的最重要最紧迫的任务。今年以来,实体经济继续下行值得关注,同时金融领域出现的一系列问题必须警惕。当前,货币信用总量增长乏力,实体经济部门的融资环境偏紧;企业融资环境偏紧,特别是对企业的中长期融资支持增长放缓;信用债市场违约增多,社会融资规模增速下降。加之美联储加息以及中美贸易冲突呈现的不确定性,我们必须稳定市场主体对未来市场前景的信心,注意极端的集体规避风险行为,避免不约而同地抽逃资金而导致系统性金融风险。要启动国务院金融稳定发展委员会中的应急处置机制;制定预案,及时果断处理违约、破产事件;隔绝我国货币供给机制与美元、汇率和外汇储备的关系,为防范外部冲击做好准备。作为一个正在全球经济中日益发挥重要作用的大国,我们必须从根本上摆脱货币政策被外汇储备动态绑架的困局,要使国家外汇储备发挥其应有的功能作用,更好更有力地为国家对外战略服务。   三要抓好各类风险的管控,完善全面风险管理体系。要抓住金融服务实体经济这个根本,前瞻谋划信贷布局,科学把握信贷投放总量、节奏和投向,优化存量资源配置,扩大优质增量供给,坚定不移支持“三去一降一补”。要把握好节奏和力度,持续强化内控合规三道防线建设,坚决保证金融安全稳定运营。要坚决维持和巩固信贷资产高质量,强化“新增、潜在、逾期、不良”四位一体统筹管理,持续推进信贷体制机制改革创新,要适应创新驱动的新要求,激发金融活力。要突出抓好交叉性输入性风险管控,进一步明确跨市场业务发展的方向、重点和模式。要统筹抓好汇率风险、国别风险和境外机构合规风险管理,坚持审慎稳健的流动性管理策略。此外,股市风险不容忽视。   四要围绕打赢防范化解重大风险攻坚战,筑牢金融风险“防洪堤”。坚决落实中央关于防范金融风险的系列决策部署,始终把防范和化解风险摆在更加重要的位置,实时监控金融资产质量,着力抓好重点客户、重点行业、重点区域的风险管控,切实守住风险底线。要以服务供给侧结构性改革为主线,坚定不移地回归本源、专注主业,创新发展,在发展中防范风险。要创新运用市场化债转股、债券融资、资产证券化等方式,帮助实体经济降杠杆,促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环。要把服务现代化经济体系建设作为工作的出发点和落脚点。加大融资保障力度,提高融资效率、降低融资成本,补齐普惠金融短板,支持加快构建现代化经济体系,筑牢金融风险“防洪堤”。   五要依法追究违法金融行为的法律责任,严厉打击金融犯罪行为。要时刻绷紧防控金融风险这根弦,严厉打击非法金融活动。始终保持打击非法集资犯罪的高压态势,有效维护正当有序的金融市场秩序。要切实加强破产案件审判工作,畅通“僵尸企业”的依法退出渠道,有效发挥破产清算和破产重整制度在优胜劣汰、优化资源配置方面的重要功能,推动存量资产重组,优化资产增量。相关金融监管部门要及时依法妥善处理可能引发金融风险、影响社会稳定的案件,切实采取有效措施,早识别、早预警、早发现、早处置,避免引发区域性风险和群体性事件。   六要遵循金融规律,进一步加强金融立法、司法解释和各项法律法规制定修订工作。要强化制度建设,扎紧扎密制度的“笼子”。要发挥司法的规范、指引作用,完善融资担保方式,增强中小微企业融资能力,降低实体经济融资成本,拓宽实体经济融资渠道。要规范发展互联网金融,审慎对待金融创新,加强对风险投资、对赌协议问题以及涉房地产、民间借贷等案件的研究,切实保障投资者和金融消费者的合法权益,引导把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,更好满足人民群众和实体经济多样化的金融需求。   七要严控地方政府债务风险,积极推进企业去杠杆,防范化解重点区域、重点行业金融风险。金融机构要紧密配合金融改革和金融监管机构调整要求,支持、促进金融监管机构依法履行监管职责,推动和保障金融监管机构依法行政。要建立健全与金融监管机构的工作协调机制,及时通报工作动态,加强信息共享,有效协调相关事务。要加强对重要金融产品、重点行业风险问题的专题调研,高度重视潜在的金融风险,强化防范化解风险的应对措施。要在全国范围内总结风险化解的有效经验并复制推广,探索化解金融风险的多元化解决机制。金融机构要充分挖掘运用大数据服务,加强对金融风险的科学研判,对普遍性、趋势性问题,及时提出分析报告,为相关金融决策提供参考,为有效防范和化解区域性、系统性金融风险发挥积极作用。   八要坚决贯彻好“党是领导一切的”这个重大政治原则,切实加强党对金融工作的领导。做好新时代金融风险控制工作,确保国家金融安全,金融机构要坚定不移推进全面从严治党,自觉扛起全面从严治党的主体责任,建好金融系统领导班子,强化对关键岗位、重要人员特别是一把手的监督。 防控金融风险,特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作永恒的主题。习近平总书记在党的十九大报告中强调:“健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线?!贝蚝梅婪痘饨鹑诜缦展ゼ嵴绞堑鼻敖鹑诠ぷ鞯闹刂兄?。
  一要加强国务院金融稳定发展委员会的统筹协调作用,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责,促进金融业稳定健康发展。当前,经济金融形势仍然十分严峻复杂,我们要实施稳健中性的货币政策,更加注重松紧适度和预调微调,既要防止过度“放水”,又要解决流动性不足、防止不稳定的状况。宏观调控关乎经济社会发展稳定大局,加强宏观调控的主要目的是维护国家经济金融安全。正确的符合预期的宏观调控能够化解金融风险,维护金融稳定。要从实际出发,借鉴国际经验并结合中国国情,不断完善货币政策调控框架,创新调控方式和政策工具,提高调控的针对性和有效性。
  二要启动应急处置机制,制定预案,及时果断处理违约、破产事件,防止系统性金融风险发生和蔓延。这是我国金融管理部门乃至宏观调控部门当前面临的最重要最紧迫的任务。今年以来,实体经济继续下行值得关注,同时金融领域出现的一系列问题必须警惕。当前,货币信用总量增长乏力,实体经济部门的融资环境偏紧;企业融资环境偏紧,特别是对企业的中长期融资支持增长放缓;信用债市场违约增多,社会融资规模增速下降。加之美联储加息以及中美贸易冲突呈现的不确定性,我们必须稳定市场主体对未来市场前景的信心,注意极端的集体规避风险行为,避免不约而同地抽逃资金而导致系统性金融风险。要启动国务院金融稳定发展委员会中的应急处置机制;制定预案,及时果断处理违约、破产事件;隔绝我国货币供给机制与美元、汇率和外汇储备的关系,为防范外部冲击做好准备。作为一个正在全球经济中日益发挥重要作用的大国,我们必须从根本上摆脱货币政策被外汇储备动态绑架的困局,要使国家外汇储备发挥其应有的功能作用,更好更有力地为国家对外战略服务。
  三要抓好各类风险的管控,完善全面风险管理体系。要抓住金融服务实体经济这个根本,前瞻谋划信贷布局,科学把握信贷投放总量、节奏和投向,优化存量资源配置,扩大优质增量供给,坚定不移支持“三去一降一补”。要把握好节奏和力度,持续强化内控合规三道防线建设,坚决保证金融安全稳定运营。要坚决维持和巩固信贷资产高质量,强化“新增、潜在、逾期、不良”四位一体统筹管理,持续推进信贷体制机制改革创新,要适应创新驱动的新要求,激发金融活力。要突出抓好交叉性输入性风险管控,进一步明确跨市场业务发展的方向、重点和模式。要统筹抓好汇率风险、国别风险和境外机构合规风险管理,坚持审慎稳健的流动性管理策略。此外,股市风险不容忽视。
  四要围绕打赢防范化解重大风险攻坚战,筑牢金融风险“防洪堤”。坚决落实中央关于防范金融风险的系列决策部署,始终把防范和化解风险摆在更加重要的位置,实时监控金融资产质量,着力抓好重点客户、重点行业、重点区域的风险管控,切实守住风险底线。要以服务供给侧结构性改革为主线,坚定不移地回归本源、专注主业,创新发展,在发展中防范风险。要创新运用市场化债转股、债券融资、资产证券化等方式,帮助实体经济降杠杆,促进形成金融和实体经济、金融和房地产、金融体系内部的良性循环。要把服务现代化经济体系建设作为工作的出发点和落脚点。加大融资保障力度,提高融资效率、降低融资成本,补齐普惠金融短板,支持加快构建现代化经济体系,筑牢金融风险“防洪堤”。
  五要依法追究违法金融行为的法律责任,严厉打击金融犯罪行为。要时刻绷紧防控金融风险这根弦,严厉打击非法金融活动。始终保持打击非法集资犯罪的高压态势,有效维护正当有序的金融市场秩序。要切实加强破产案件审判工作,畅通“僵尸企业”的依法退出渠道,有效发挥破产清算和破产重整制度在优胜劣汰、优化资源配置方面的重要功能,推动存量资产重组,优化资产增量。相关金融监管部门要及时依法妥善处理可能引发金融风险、影响社会稳定的案件,切实采取有效措施,早识别、早预警、早发现、早处置,避免引发区域性风险和群体性事件。
  六要遵循金融规律,进一步加强金融立法、司法解释和各项法律法规制定修订工作。要强化制度建设,扎紧扎密制度的“笼子”。要发挥司法的规范、指引作用,完善融资担保方式,增强中小微企业融资能力,降低实体经济融资成本,拓宽实体经济融资渠道。要规范发展互联网金融,审慎对待金融创新,加强对风险投资、对赌协议问题以及涉房地产、民间借贷等案件的研究,切实保障投资者和金融消费者的合法权益,引导把更多金融资源配置到经济社会发展的重点领域和薄弱环节,更好满足人民群众和实体经济多样化的金融需求。
  七要严控地方政府债务风险,积极推进企业去杠杆,防范化解重点区域、重点行业金融风险。金融机构要紧密配合金融改革和金融监管机构调整要求,支持、促进金融监管机构依法履行监管职责,推动和保障金融监管机构依法行政。要建立健全与金融监管机构的工作协调机制,及时通报工作动态,加强信息共享,有效协调相关事务。要加强对重要金融产品、重点行业风险问题的专题调研,高度重视潜在的金融风险,强化防范化解风险的应对措施。要在全国范围内总结风险化解的有效经验并复制推广,探索化解金融风险的多元化解决机制。金融机构要充分挖掘运用大数据服务,加强对金融风险的科学研判,对普遍性、趋势性问题,及时提出分析报告,为相关金融决策提供参考,为有效防范和化解区域性、系统性金融风险发挥积极作用。
  八要坚决贯彻好“党是领导一切的”这个重大政治原则,切实加强党对金融工作的领导。做好新时代金融风险控制工作,确保国家金融安全,金融机构要坚定不移推进全面从严治党,自觉扛起全面从严治党的主体责任,建好金融系统领导班子,强化对关键岗位、重要人员特别是一把手的监督。


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